Aktuality z oblasti práva, které se tentokrát týkají tzv. opatření proti tzv. „praní špinavých peněz“, a které by v daném kontextu mohly mít dopady na Vaši činnost. Vzhledem k těmto okolnostem je doporučujeme Vaší pozornosti.

Možná jste se při sjednávání našich právních služeb setkali s požadavkem na předložení průkazu totožnosti, vyplnění dotazníku o politické exponovanosti nebo doložení původu finančních prostředků.

Chápeme, že tato administrativa může být zatěžující, a proto bychom Vám rádi vysvětlili, proč jsou tyto kroky nezbytné a jak nás k nim zavazuje zákon.

Proč se ptáme?

Advokáti jsou podle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti (dále jen „AML zákon“ ), v určitém rozsahu tzv. povinnými osobami. To znamená, že pokud pro Vás zajišťujeme specifické služby, jako je advokátní úschova peněz, převody nemovitostí, zakládání a správa obchodních korporací nebo správa majetku, stáváme se ze zákona garantem transparentnosti transakce. Naším úkolem je zabránit zneužití finančního systému k legalizaci výnosů z trestné činnosti.

Povinnosti advokáta se dělí do dvou fází v závislosti na typu a objemu transakce, a to identifikaci klienta a následně též kontrolu klienta.

Identifikace klienta

Musíme ji provést vždy, pokud hodnota obchodu překročí 1 000 EUR, při vzniku trvalého obchodního vztahu nebo při úschově.

V praxi: Potřebujeme vidět váš průkaz totožnosti, zaznamenat vaše údaje a ověřit shodu podoby. U právnických osob zjišťujeme skutečného majitele.

Kontrola klienta

Provádí se u transakcí nad 15 000 EUR, u politicky exponovaných osob (PEP) nebo u klientů z rizikových zemí.

V praxi: Zde musíme zjistit účel transakce, zdroj peněžních prostředků (např. kupní smlouva, daňové přiznání, výpis z účtu) a vlastnickou strukturu.

Pro vás jako klienty existují v zásadě dvě cesty, jak k procesu přistoupit:

Poskytnutí součinnosti (Doporučená varianta)

Předložíte požadované doklady a informace.

• Výhoda: Proces proběhne hladce, data jsou u nás v bezpečí a podléhají advokátní mlčenlivosti (s výjimkou zákonné oznamovací povinnosti).
• Alternativa : Pokud nemůžete přijít osobně, lze využít identifikaci přes Czech POINT, notáře nebo v některých případech bankovní identitu.

Odmítnutí součinnosti

Pokud klient odmítne předložit doklady nebo sdělit původ prostředků, nelze v souladu s § 15 AML zákona v takovém případě obchod uskutečnit ani navázat obchodní vztah. Nejde o naši neochotu, ale o přísný zákonný zákaz pod hrozbou vysokých sankcí pro advokátní kancelář.

Tento právní problém lze tedy uzavřít v tom duchu, že abychom společně předešli zbytečným průtahům při realizaci Vašich obchodních případů (např. při koupi nemovitosti), mějte připravené podklady. U větších transakcí počítejte s tím, že budeme potřebovat doložit původ finančních prostředků (nejen „mám je na účtu" , ale např. „prodal jsem byt/vyplatil dividendu" ).

Vězte, že otevřená komunikace s advokátem je chráněna důvěrností a urychluje celý proces compliance.